Przeciwdziałanie praniu pieniędzy

Wyzwanie biznesowe

W wyniku kontroli regulatora i stwierdzonych nieprawidłowości, na jeden z globalnie działających banków zostały nałożone kary za niedopełnienie wymogów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML / KYC). Łączna kwota kar liczona była w setkach milionów dolarów.

By uzupełnić zidentyfikowane luki i uniknąć dalszych kar, bank został zobligowany do wdrożenia 3-letniego programu naprawczego.

W celu spełnienia wymagań regulacyjnych, bank zwrócił się o pomoc do PwC.

50%

Skrócenie długości
trwania procesu

Nasze podejście

PwC zaproponowało całkowicie nowy proces - „Lean Simplified Due Diligence”, obejmujący zasięgiem klientów o obniżonym poziomie ryzyka.

Proces projektowania rozpoczęliśmy od postawienia sobie pytania: „Jakie wymagania bank musi spełnić i jak może to osiągnąć najmniejszym nakładem sił?”. Jednocześnie chcieliśmy wyeliminować najczęstsze pomyłki analityków oraz maksymalnie uprościć pracę dla front office.

Zaprojektowaliśmy cały proces z maksymalnym wykorzystaniem automatyzacji i minimalnym udziałem pracy analityka, a konkretnie:

Dla każdego typu klienta zidentyfikowaliśmy niezbędny zakres danych i dokumentów potrzebnych analitykowi do przygotowania kompletnego profilu KYC;
Zbudowaliśmy specjalne narzędzie do śledzenia postępu prac analityków / repozytorium danych i dokumentów z funkcją komunikacji z front office;
Zautomatyzowaliśmy:
- pobieranie danych z wielu źródeł wewnętrznych i załadowaliśmy je do poprzednio stworzonego narzędzia;
- pobieranie danych ze źródeł zewnętrznych, połączonych z narzędziem do śledzenia postępu na projekcie (workflow);
- screening pod kątem sankcji;
- przenoszenia danych i dokumentów do systemów wewnętrznych banku.

Rezultaty

Dzięki przeprojektowaniu procesu skróciliśmy czas potrzebny na wykonanie przeglądu z 20h do 9h, co umożliwiło bankowi realizację zobowiązań wobec regulatora. Proces został bardzo dobrze przyjęty i wdrożony również w innych liniach biznesowych.