Sankcje - usługi i doradztwo w obszarze prawa sankcyjnego
Banki, ubezpieczyciele i firmy inwestycyjne – podobnie jak inne podmioty sektora finansowego – zobligowane są do przestrzegania legislacji krajowej oraz międzynarodowego prawa sankcyjnego nałożonego przez organy takie jak Organizacja Narodów Zjednoczonych czy Unia Europejska.
Obostrzenia sankcyjne wpływają również na firmy z branż niefinansowych. Dla podmiotów działających w branżach wrażliwych, między innymi obecnych na rynkach międzynarodowych za sprawą swojej działalności importowo-eksportowej, kluczowa jest efektywna identyfikacja oraz zarządzanie ryzykiem w zakresie analizy łańcuchów dostaw i relacji z kontrahentami.
W PwC potrafimy zidentyfikować wyzwania, jakie wiążą się z obostrzeniami sankcyjnymi. Dzięki naszemu doświadczeniu i wiedzy eksperckiej jesteśmy w stanie zaproponować rozwiązania bezpośrednio dopasowane do potrzeb Twojego biznesu.
Sprawdź jak możemy pomóc Twojej organizacji
Nieprzestrzeganie obostrzeń sankcyjnych niesie ze sobą różne rodzaje ryzyka
Ryzyko prawne
Potencjalne konsekwencje w postaci odpowiedzialności karnej i cywilnej
Ryzyko finansowe
Potencjalne konsekwencje nałożenia grzywien i kar administracyjnych przez organy regulacyjne
Ryzyko reputacyjne
Prawdopodobieństwo wystąpienia pośrednich strat ekonomicznych wynikających z utraty klientów i uszczerbku na reputacji marki
Prowadzenie działalności w sposób, który nie adresuje obostrzeń sankcyjnych może także skutkować poniesieniem kosztów pośrednich. Nieprzestrzeganie sankcji może pociągnąć ze sobą konieczność szukania nowych rozwiązań w celu uniknięcia utraty klientów i udziałów w rynku.
Jak skutecznie przygotować biznes na wyzwania sankcyjne?
Aby spełnić wymagania regulacyjne, niezbędne jest podjęcie działań odpowiednich dla specyfiki biznesu. PwC oferuje wsparcie we wszystkich z poniższych obszarów w zakresie bezpośrednio dopasowanym do potrzeb firmy.
Sprawdzenie znacznej liczby klientów i kontrahentów może stanowić kosztowny i czasochłonny proces. PwC oferuje kompleksowe usługi sankcyjne, umożliwiające wykorzystanie zbudowanej przez nas metodologii, poleganie na doświadczonej kadrze i wieloletniej praktyce przy zastosowaniu nowoczesnych technologii pozwalających na zbudowanie trwałych i skutecznych oraz sprawdzonych biznesowo rozwiązań.
Usługi sankcyjne
Doradztwo prawne
Zakres usługi obejmuje wsparcie zapewnione przez doświadczony i wyspecjalizowany zespół zajmujący się zagadnieniami compliance.
- oceny ekspozycji na ryzyko sankcyjne w oparciu o specyfikę działalności biznesowej klienta, a także jurysdykcje, w których działalność jest prowadzona
- określenia obowiązków klienta w kontekście zarządzania ryzykiem sankcyjnym
Doradztwo regulacyjne
Usługa realizowana jest przez zespół ekspercki wyspecjalizowany we wsparciu procesów AML dla instytucji finansowych, międzynarodowych oraz lokalnych przedsiębiorstw. Wsparcie może dotyczyć m. in.:
- przeglądu istniejących polityk / procedur sankcyjnych
- oceny dojrzałości procesu monitorowania klientów/kontrahentów pod kątem sankcji oraz zgodności z wymogami sankcyjnymi w tym istniejących rozwiązań technologicznych
- przeglądu wydajności i skuteczności systemów monitorowania sankcji
Wsparcie technologiczne
Wsparcie doświadczonego zespołu technologicznego, wyspecjalizowanego w zakresie projektowania, tworzenia i wdrażania automatyzacji opartych na sprawdzonych biznesowo rozwiązaniach oraz sztucznej inteligencji, w zakresie:
- pozyskiwania danych
- screeningu
- zaawansowanej analityki
- eksploracji/optymalizacji procesów
Wsparcie operacyjne
Model wsparcia bazujący na dedykowanym zespole operacyjnym, przeszkolonym i zorganizowanym w celu łatwego skalowania w górę i w dół, dostosowywania się do zmieniających się wymagań i efektywnego prowadzenia złożonych procesów operacyjnych. Wsparcie może dotyczyć m. in.:
- analizy danych
- analizy ryzyka
- uzupełniania danych
- kontroli jakości procesów
- realizacji procesów w formule end-to-end
Wsparcie Managed Service
Kompleksowe rozwiązania w formule end-to-end pozwalające na realizacje oczekiwanego procesu przez zespół PwC bez konieczności wewnętrznego wdrożenia po stronie klienta. Tego rodzaju usługa obejmuje wsparcie zespołów eksperckich, technologicznych oraz operacyjnych w konfiguracji dopasowanej bezpośrednio do potrzeb biznesu.
Screening as a Service
Kompleksowe rozwiązanie umożliwiające spełnianie wymagań dotyczących weryfikacji m.in.:
- ekspozycji na negatywne wiadomości oraz powiązane ryzyko
- ekspozycji na osoby zajmujące eksponowane stanowisko polityczne
- ekspozycji na ryzyko sankcyjne
W ramach tej usługi zespól PwC przeprowadzi proces screeningu włączając ocenę potencjalnych trafień oraz
przygotuje rekomendacje dalszych czynności, które powinny zostać podjęte przez biznes w celu spełnienia
wymogów regulacyjnych i zaadresowaniu potencjalnego ryzyka.
Proces może zostać zrealizowany w sposób umożliwiający wykorzystanie automatyzacji, w tym rozwiązań
bazujących na AI, zapewnianych przez PwC. Usługa zakłada także wysokie możliwości skalowania wymaganych
zespołów i narzędzi.
Dlaczego PwC?
PwC Financial Crime Unit w Polsce to działający od ponad 10 lat zespół, który specjalizuje się w zwalczaniu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, oferuje wsparcie doradcze, technologiczne i operacyjne dla czołowych instytucji finansowych oraz przedsiębiorstw o zasięgu międzynarodowych, jak również dla lokalnego biznesu.
Usługi sankcyjne i doradztwo w obszarze sankcji
Sprawdź, jak możemy pomóc Twojej organizacji
Skontaktuj się z nami
Partner PwC Legal, Lider Zespołu White Collar Crime, Adwokat, PwC Polska
Tel.: +48 519 506 859
Counsel, Head of Compliance and Regulatory / Administrative Disputes, Advocate, PwC Polska
Tel.: +48 519 507 755
