Zarejestrowano 8129 zawiadomień opisowych o działalności i transakcjach podejrzanych, tzw. SAR-ów (ang. Suspicious Activity Report)
Jest to znaczący wzrost w porównaniu z latami poprzednimi, gdzie liczba zawiadomień utrzymywała się w przedziale ok. 3,4 tys. do ok. 4,5 tys. SAR/rok (wzrost o 71%). Zawiadomienia te zawierają od kilku do nawet kilkuset transakcji.
7010 zawiadomień raportowanych przez instytucje obowiązane, dot. naruszeń z art. 74 ustawy AML/CFT
Powody wzrostu zgłoszeń to m. in.:
GIIF otrzymał zawiadomienia o 50,34 mln tzw. transakcjach ponadprogowych (tryb art. 72 ustawy AML/CFT) i dodatkowo 270,2 tys. informacji korygujących.
Wysoka liczba informacji korygujących była wynikiem masowej akcji przesłania korekt przez jedną z instytucji obowiązanych, która poprawiała poprzednie raporty po wykryciu systematycznego błędu popełnianego przy raportowaniu informacji w poprzednich latach.
Dzięki uzyskaniu wglądu w strukturę typów transakcji od 2020 roku, możliwa jest lepsza ocena ryzyka związana z poszczególnymi rodzajami transakcji. Przykładowo, w 2024:
Skala wzrostu liczby przesyłanych zawiadomień ze strony instytucji obowiązanych przekłada się w prostej linii nie tylko na zwiększoną ilość postępowań po stronie GIIF, ale również na wydłużenie czasu ich procesowania. W wyniku prowadzonych postępowań, wzrosła też liczba przekazywanych do organów powiadomień oraz blokowanych transakcji.
Po przeanalizowaniu raportu GIIF, warto podkreślić następujące informacje:
Efektywniejsza współpraca z organami krajowymi oraz międzynarodowymi, co potwierdza zwiększona liczba wniosków oraz wymiany informacji
Rozpoczęcie prac nad nowelizacją przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Wzrost zainteresowania nadzorcy w obszarze aktywów wirtualnych i kryptowalut (sektor VASP), co potwierdza ilość przeprowadzonych kontroli, tematyka newsletterów typologicznych i przeprowadzonych szkoleń
Kontynuacja prac GIIF nad aktualizacją strategii przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, uwzględniająca informacje pochodzące z Krajowej Oceny Ryzyka oraz ponad dwadzieścia działań zaproponowanych przez Komitet Bezpieczeństwa Finansowego.